ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅದರ ಹಿಂದಿನ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅದೇ ವರ್ಗದಲ್ಲಿರುವ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸುತ್ತಾರೆ.
READ ALSO THIS STORY: ಆಡಿಟ್ ಅಲ್ಲದ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳಿಗೆ ಐಟಿಆರ್ ಫೈಲಿಂಗ್: AY2025-26 ಗಡುವು ವಿಸ್ತರಣೆ, ಆಡಿಟ್ ಪ್ರಕರಣಗಳ ಸ್ಥಿತಿ ಏನು?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಅವರ ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಟೋನ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಯು ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಬಹಳಷ್ಟು ಕೊಡುಗೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ, ಆದರೆ ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಯು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಆಕರ್ಷಣೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ವಿಫಲವಾಗುತ್ತದೆ.
ಇಲ್ಲಿ, ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಶೇಕಡಾ 20 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೌಲ್ಯ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನಾವು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡುತ್ತೇವೆ. ಮೊದಲು ಮೌಲ್ಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಷೇರುಗಳೊಂದಿಗೆ ಮೌಲ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಆದರೆ ಅವುಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅನ್‌ಲಾಕ್ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವಂತೆ ಕಂಡುಬರುವ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುತ್ತವೆ. ಜುಲೈ 31, 2025 ರ ಇತ್ತೀಚಿನ AMFI (ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂಘ) ದತ್ತಾಂಶದ ಪ್ರಕಾರ, ₹2.01 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿಗಳ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ (AUM) ಹೊಂದಿರುವ ಒಟ್ಟು 24 ಮೌಲ್ಯದ ಯೋಜನೆಗಳಿವೆ.
ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ 3-ವರ್ಷ-ಆದಾಯ (%)
- ಆಕ್ಸಿಸ್ ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ 21.45
- HSBC ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ 23.84
- ICICI Pru ಮೌಲ್ಯ 21.05
- JM ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ 23.34
- ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಮೌಲ್ಯ 21.19
- ಕ್ವಾಂಟ್ ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ 22.98
ಮೇಲಿನ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ನಾವು ನೋಡಬಹುದಾದಂತೆ, ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಜೆಎಂ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಶೇ. 23 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ್ದರೆ, ಎಚ್‌ಎಸ್‌ಬಿಸಿ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಶೇ. 23.84 ರಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿರುವ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಆಕ್ಸಿಸ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಸೇರಿವೆ.
ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ, ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಇದರರ್ಥ ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳು ಹಿಂದೆ ಅಸಾಧಾರಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ ಎಂಬ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ, ಅದು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿಯೂ ಇದೇ ರೀತಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತದೆ ಎಂದಲ್ಲ.
ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಇತರ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನ ಖ್ಯಾತಿ, ಯೋಜನೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿದೆಯೇ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ (ಸಕ್ರಿಯ ಯೋಜನೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ), ಮತ್ತು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಒಟ್ಟಾರೆ ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಸನ್ನಿವೇಶ ಸೇರಿವೆ.
ಗಮನಿಸಿ: ಈ ಸ್ಟೋರಿ ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಮಾತ್ರ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ-ಸಂಬಂಧಿತ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸೆಬಿ-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡಿ.
