ನವದೆಹಲಿ: ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದರೆ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅತ್ಯಂತ ಕಾರ್ಯಸಾಧ್ಯ ಮತ್ತು ಆದ್ಯತೆಯ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ SIP ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ಇದು ಸ್ಪಷ್ಟ ಕಾರಣಗಳಿಗಾಗಿ ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಅದರ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಎರಡನೆಯದಾಗಿ, ಇದು ಆರ್ಥಿಕ ಶಿಸ್ತಿನ ಪ್ರಜ್ಞೆಯನ್ನು ಬೆಳೆಸುತ್ತದೆ. ಮೂರನೆಯದಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಬೆಳೆಯಲು ಇದು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
READ ALSO THIS STORY: SPECIAL STORY: ಚಾಣಾಕ್ಷ ನಾಯಕ ಕಾಂಗ್ರೆಸ್ ಕಟ್ಟಾಳು “ಗಜೇಂದ್ರ” ಜಗನ್ನಾಥ
ಇಲ್ಲಿ, ನಾವು ಒಂದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯನ್ನು (ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್) ಯಾದೃಚ್ಛಿಕವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ ಅದರ ಲಾಭವನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿದ್ದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯು ಎಷ್ಟು ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು ಎಂಬುದನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತೇವೆ.
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಯಾರಾದರೂ ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು SIP ರೂಪದಲ್ಲಿ ಕೇವಲ ಒಂದು ವರ್ಷ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಒಟ್ಟು ₹1.20 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ₹1.13 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ.
ಎರಡು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ₹10 ಸಾವಿರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ₹2.65 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಏರುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ₹2.40 ಲಕ್ಷವಾಗಿದೆ. ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಒಟ್ಟು ಲಾಭ ₹4.59 ಲಕ್ಷ ತಲುಪುತ್ತಿತ್ತು. ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ₹3,60,000 ಆಗಿದೆ. ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಒಟ್ಟು ₹6 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ₹9.35 ಲಕ್ಷ ಸಿಗುತ್ತದೆ.
ಅವಧಿ ರಿಟರ್ನ್ (ರೂ)
- 1 ವರ್ಷ 1.13 ಲಕ್ಷ
- 3 ವರ್ಷಗಳು 4.59 ಲಕ್ಷ
- 5 ವರ್ಷಗಳು 9.35 ಲಕ್ಷ
- 7 ವರ್ಷಗಳು 15.93 ಲಕ್ಷ
- 10 ವರ್ಷಗಳು 28.06 ಲಕ್ಷ
- ಆರಂಭದಿಂದಲೂ 30.42 ಲಕ್ಷ
ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಏಳು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ₹10,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಿದ್ದರೆ, ₹8,40,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನಿಧಿಯ ಮೊತ್ತ ₹15.93 ಲಕ್ಷ ಸಿಗುತಿತ್ತು.
10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ₹12 ಲಕ್ಷವಾದಾಗ ಒಟ್ಟು ನಿಧಿಯ ಮೊತ್ತ ₹28 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಏರುತ್ತಿತ್ತು. ಆರಂಭದಿಂದಲೂ (ಫೆಬ್ರವರಿ 3, 2015), ಯಾರಾದರೂ ಈ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ₹10,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಒಟ್ಟು ಲಾಭ
₹30.42 ಲಕ್ಷ ಸಿಗುತ್ತದೆ.
ಈ ನಿಧಿಯ ಕುರಿತು ಇನ್ನಷ್ಟು
ಹೆಚ್ಚಿನ ಘಟಕ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ HDFC ಬ್ಯಾಂಕ್, ICICI ಬ್ಯಾಂಕ್, RIL, L&T, ಇನ್ಫೋಸಿಸ್, NTPC, ಭಾರ್ತಿ ಏರ್‌ಟೆಲ್, ಅಲ್ಟ್ರಾಟೆಕ್, ಬಜಾಜ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಕೊಫೊರೇಜ್ ಸೇರಿವೆ.
ಈ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಮಾನದಂಡವೆಂದರೆ ನಿಫ್ಟಿ 500 TRI. ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ನಡುವಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ ಹಂಚಿಕೆ 66.70: 25.28: 8.03. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮೂವರು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎನ್ನುತ್ತಾರೆ ತ್ರಿದೀಪ್ ಭಟ್ಟಾಚಾರ್ಯ, ಅಶ್ವನಿ ಕುಮಾರ್ ಅಗರ್‌ವಾಲಾ ಮತ್ತು ರಾಜ್ ಕೊರಾಡಿಯಾ.
ಗಮನಿಸಿ: ಈ ಸ್ಟೋರಿ ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಬಂಧಿತ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡಿ.